【Web3 元观察】日本稳定币法案周年回顾与展望

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日本作为全球首个颁布稳定币法案的国家,在稳定币市场中扮演着先驱者的角色。自法案出台至今已过一年,这段时间内日本稳定币市场经历了迅速的发展和变革。

日元作为全球外汇储备货币中的第三大法定货币,其稳定币的发展值得我们关注,透过这篇文章深入探讨这一年来的市场动态、各类稳定币的发行状况及其应用前景,并分析日本在全球稳定币市场中的竞争力与影响力,来看看这一法案对日本经济和金融科技领域带来的潜在影响。

现在有多少家发行?有哪些种类?

目前,已有超过十家金融机构和科技公司参与日元稳定币的发行,涵盖多种类型。根据《支付服务法》和《金融商品交易法》,日元稳定币主要分为以下几种类型:

(来源:https://www.tr.mufg.jp/english/pressreleases/pdf/20230911_2.pdf)

1. 存款担保的数位货币(Deposit-backed Digital Money)

  • 发行许可:需要银行许可。
  • 受益人限制:仅限於完成 KYC 的地址。
  • 无汇款金额限制
  • 背景:这类型稳定币利用法定货币担保,确保价格稳定,保护使用者免受价格波动影响。
  • 法规要求:发行者需持有银行执照,转帐仅限於完成 KYC 程式的地址,确保使用者保护和资金安全。
  • 代表性稳定币:
    – GYEN:由 GMO 网际网路集团的美国子公司发行,使用 Stellar 网路。
    – DCJPY:由 GMO 青空网路银行计划发行,使用许可型区块链技术。

2. 资金转移型稳定币(Fund Transfer-type Stablecoin)

  • 发行许可:需要资金转移服务提供者许可。
  • 受益人限制:包含未完成 KYC 的地址。
  • 每笔交易限额为100万日圆
  • 背景:这类型稳定币主要用於资金转移和支付,需遵守资金转移相关法律和监管措施,特别是防止洗钱风险。
  • 法规要求:发行者需持有资金转移服务提供者执照,每笔交易限额为 100 万日圆,可包含未完成 KYC 的地址,适用於资金转移和支付用途,同时满足防止洗钱规范。
  • 代表性稳定币:
    – JPYC:发行於 Ethereum、Polygon、Gnosis、Shiden、Avalanche 和 Astar 上,提供支付服务。
    – YEN:发行於 Polygon 和 BSC 上,为日本区块链生态系统提供稳定价值基础。
    – JPYW:发行於 Ethereum、Polygon 和 BSC 上,并提供 PassPay 钱包解决方案。
    – JPYA:发行於 IOST 链上,为各种区块链应用提供稳定价值基础。
    – CJPY(Yamato Protocol):使用者可抵押 ETH 以借入与日圆等值的 CJPY。
    – ZIPANG COIN(ZPG):由三井物产数位商品公司发行,以金价为担保的稳定币,使用 bitFlyer Blockchain 的 miyabi 技术。

3. 信托型稳定币(Trust-type Stablecoin)

  • 发行许可:不需要特别的发行者许可(操作由信托银行处理)。
  • 受益人限制:包含未完成 KYC 的地址。
  • 无汇款金额限制
  • 背景:这类型稳定币依靠信托银行管理资金,确保资产安全和稳定,并提供灵活的资金转移选项。
  • 法规要求:发行者不需特别执照,因操作由信托银行处理,可包含未完成 KYC 的地址,无汇款金额限制,确保资产由信托银行管理,提供稳定和安全的资金运作。
  • 代表性稳定币:
    – ORIX 银行 × Japan Open Chain:在 Japan Open Chain 上发行特定信托受益权型稳定币。
    – 东京绮罗星金融集团、大家银行、四国银行 × Japan Open Chain:三家银行在 Japan Open Chain 上发行各自的日圆担保稳定币。
    – 币安 × Progmat:利用 Progmat Coin 平台发行日本法规合规的稳定币。
    – 三菱 UFJ信托银行 × Progmat:使用 Progmat Coin 平台发行国产稳定币。

为什麽那麽多机构要发行日元稳定币?

多家机构积极发行日元稳定币的原因,从我的角度我认为是以下几方面:

1. 吸引国际资金和 Crypto 族群:

日元稳定币为全球加密货币投资者提供稳定的价值储存手段,特别适合寻求避险和稳定投资的资本,吸引大量国际资金流入日本市场,提升日本在全球金融科技领域的竞争力。

2. 促进日元的国际流通:

透过日元稳定币,日元可以更加便捷地在国际间流通,降低跨境支付的成本和时间,增强日元在国际金融市场的竞争力。

3. 支持 DeFi 业务的发展:

日元稳定币可用於各种去中心化金融(DeFi)应用,如借贷、交易和流动性挖矿,推动日本 DeFi 市场发展,促进金融创新,为使用者提供更多元化的金融服务。

4. 实现实体资产数位化(RWA):

日元稳定币的发行使得实体资产(如房地产、贵金属等)能够在区块链上进行数位化管理和交易,提升资产流动性和透明度,有助於更高效的资产管理和投资。

未来展望

自民党及日本政府对 Web3 产业的重视和大力支持,彰显了他们对未来科技的深远眼光和坚定决心。在稳定币法案的引领下,日本不仅为国内金融市场注入了新的活力,也在全球数位经济版图中确立了自己的重要地位。随着政策的逐步完善和市场的日益成熟,日本稳定币和 Web3 产业将迎来更加光明的前景。

未来,我们有理由相信,日元稳定币将在国际支付、数位贸易和去中心化金融中发挥更加关键的作用。日本政府的前瞻性政策和自民党的强力推动,无疑将为全球 Web3 产业带来更多创新和机遇。我们期待,这一领域的持续发展能够引领世界进入一个更加透明、高效和包容的金融新时代。

责任编辑:Sisley
核稿编辑:Sherlock

【Web3 元观察】作者欧曜玮(Kordan),现任重量科技 KryptoGO 创办人,自 2016 年开始深耕於 Web3 领域,拥有超过多年区块链与监管科技的实战经验。(详见:https://kordan.me)

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